个人所得税估算器 — 各国税率档次
选择你的国家并输入收入。CalcWize 会按对应主管机构（IRS、HMRC、SARS、Belastingdienst 等）的最新单身申报税阶计算应缴税额、税后收入、有效税率与边际税率，并给出按税阶分解的明细。再加上退休供款、福利待遇、租金收入和已预扣税额，就能得到更接近实际的估算。
支持的国家
美国（IRS）、英国（HMRC）、德国（BMF）、南非（SARS）、加拿大（CRA）、澳大利亚（ATO）、日本（NTA）、印度（IT Dept）、瑞士（ESTV——仅联邦）、荷兰（Belastingdienst）、爱尔兰（Revenue）、巴西（Receita Federal）、香港（IRD）、俄罗斯（ФНС）、保加利亚（НАП）。
未建模的项目
申报身份（已婚合并申报）、资本利得税率、州/省/州（联邦州）税、工薪税（NI、Social Security、Medicare、UIF）、TFSA/ISA/Roth 等免税账户都没有建模。需要精确数字时，请使用工具顶部链接的官方计算器。
更新频率
一年一次，自动触发——每年 4 月，GitHub Action 会自动开 issue 提醒维护者根据最新官方来源核对各国税阶和减免。工具内的「Reviewed」日期就是上次核对的时间。
有效税率 vs. 边际税率
边际税率是你下一美元收入要缴的税率——也就是你最高税阶的税率。有效税率是总税款除以总收入，永远更低，因为大部分收入落在更低的税阶里。两者常被混为一谈，CalcWize 同时显示它们，让你能正确地谈论加薪：「我会进入 35% 边际税率」并不等于「我会损失全部收入的 35%」。
模拟加薪或换工作
先把当前工资填进去做基线，再换成 offer 的金额。「税后收入」的变化才是你真正会感受到的差异；边际税率的变化告诉你下一美元的实际价值。要比较不同国家的工作 offer，请切换国家和币种，对比税后数字（同时也要考虑生活成本差异，CalcWize 不会建模这部分）。
常见误区
几个值得避开的模式：(1) 把资本利得当作普通收入——大多数国家以独立的、通常更低的税率征收；(2) 忘记在这里显示的联邦税之上还要叠加州/省/州（联邦州）税；(3) 把社保缴费算进所得税估算——这些是独立的强制项目，根据所在地能给你的实际负担再加 10–25%。
它不做的事
- 权威性的税务建议（仅为估算——申报请咨询合资格的税务专业人员）
- 自雇 / 经营所得的税制
- 跨境 / 外派人员的税务情形
最后审查: 2026-05