Калькулятор податку на доходи — Податкові ставки за країнами
Виберіть свою країну та введіть дохід. CalcWize застосовує найновіші податкові діапазони для одиночного платника від офіційного органу (IRS, HMRC, SARS, Belastingdienst тощо) і показує суму податку, дохід після податку, ефективну та граничну ставки, плюс розбивку по діапазонах. Додайте пенсійні внески, додаткові пільги, орендний дохід і вже утриманий податок для точнішої оцінки.
Підтримувані країни
США (IRS), Велика Британія (HMRC), Німеччина (BMF), Південна Африка (SARS), Канада (CRA), Австралія (ATO), Японія (NTA), Індія (IT Dept), Швейцарія (ESTV — лише федеральний), Нідерланди (Belastingdienst), Ірландія (Revenue), Бразилія (Receita Federal), Гонконг (IRD), Росія (ФНС), Болгарія (НАП).
Що НЕ моделюється
Сімейний статус (одружений/спільна декларація), ставки на капітальні прирости, штатні/провінційні/кантональні податки, податки на зарплату (NI, Social Security, Medicare, UIF) і безподаткові обгортки TFSA/ISA/Roth НЕ моделюються. Для точної цифри використайте офіційний калькулятор за посиланням нагорі інструмента.
Як часто це оновлюється
Раз на рік, автоматично — GitHub Action створює задачу щоквітня, нагадуючи мейнтейнерам перевірити діапазони та знижки кожної країни проти найновішого офіційного джерела. Дата «Перевірено» в інструменті каже, коли востаннє звіряли.
Ефективна та гранична ставки
Гранична ставка — це відсоток податку, який ви платите з наступного зароблений долара, — ставка вашого верхнього діапазону. Ефективна ставка — це загальний податок поділений на загальний дохід, який завжди нижчий, бо більшість вашого доходу потрапляє в нижчі діапазони. Люди змішують ці поняття; CalcWize показує обидві, щоб ви могли коректно говорити про підвищення: «я перейду до граничної ставки 35%» не означає «я втрачу 35% усього свого доходу».
Моделювання підвищення або нової роботи
Спочатку підставте свою поточну зарплату, щоб задати базу, потім підніміть її до пропонованої цифри. Зміна в «Доході після податку» — це те, що ви насправді відчуєте, а зміна граничної ставки каже, чого вартий кожен наступний долар. Якщо ви порівнюєте пропозиції в різних країнах, переключіть країну та валюту і порівняйте суми після податку (також враховуйте різницю у вартості життя, яку CalcWize не моделює).
Поширені помилки
Кілька закономірностей, яких варто уникати: (1) трактування капітальних приростів як звичайного доходу — більшість країн оподатковує їх за окремими, часто нижчими ставками; (2) забування про штатні / провінційні / кантональні податки понад федеральну цифру, показану тут; (3) включення внесків соціального страхування в оцінку прибуткового податку — вони окремі, обов’язкові й можуть додати 10–25% до вашого ефективного навантаження залежно від місця проживання.
Чого не робить
- Остаточні податкові поради (лише оцінки — для подачі декларації звертайтеся до кваліфікованого податкового консультанта)
- Режими податку для самозайнятих / бізнес-доходу
- Транскордонні / емігрантські податкові ситуації
Останнє оновлення: 2026-05