Калькулятор ROI інвестицій — Річна дохідність
Введіть початкову інвестицію, кінцеву вартість і період володіння. CalcWize повертає загальну дохідність (заголовну цифру) і складну річну норму росту (CAGR) — те, що інвестори насправді порівнюють. Дохідність 60% за 8 років не те саме, що 60% за 2; CAGR робить їх порівнюваними.
Заголовна дохідність проти CAGR
Заголовна дохідність — це просто (кінцева − початкова) / початкова. CAGR конвертує її в річну ставку, ніби інвестиція росла рівними темпами щороку. CAGR — це те, що ви порівнюєте між інвестиціями; це порівняння «яблука з яблуками».
Робочий приклад
Інвестиція A: $10,000 → $16,000 за 8 років. Заголовна дохідність 60%, CAGR 6,05%. Інвестиція B: $10,000 → $16,000 за 2 роки. Та сама заголовна дохідність — але CAGR 26,49%. B росла понад учетверо швидше в річному вимірі. Використовуйте CAGR для порівняння; використовуйте заголовну дохідність лише коли періоди володіння однакові.
Чого CAGR вам не каже
CAGR згладжує шлях — вона нічого не каже про волатильність по дорозі. Дві інвестиції можуть мати однаковий CAGR і дуже різну поїздку: одна повільно піднімається, інша гойдається через просідання у 50% перш ніж відновитися. Для порівнянь з поправкою на ризик потрібно також дивитися на стандартне відхилення, максимальне просідання або коефіцієнт Шарпа — нічого з цього CalcWize тут не обчислює.
Інфляція та податки
Номінальний CAGR 7% у світі з інфляцією 3% — це реальний CAGR 4%; це ваш фактичний приріст купівельної спроможності. Податок на капітальні прирости додатково з’їдає результат після податку на виході (US 0/15/20%, UK 10/20%, ZA включення 40% тощо). Для змістовних порівнянь на довгих горизонтах продефлюйте на інфляцію та врахуйте відповідний режим капітальних приростів у вашій юрисдикції.
Чого не робить
- Інвестиції з внесками або зняттями посеред періоду (ми припускаємо одну початкову суму)
- Податок на капітальні прирости (для цього окремо використовуйте Податковий калькулятор)
Останнє оновлення: 2026-05