Калькулятор подоходного налога — Налоговые шкалы по странам
Выберите страну и введите доход. CalcWize применяет последние диапазоны для одиночного налогоплательщика официального ведомства (IRS, HMRC, SARS, Belastingdienst и т. д.) и показывает причитающийся налог, доход после налога, эффективную и предельную ставки плюс разбивку по диапазонам. Добавьте пенсионные взносы, нефинансовые льготы, доход от аренды и уже удержанный налог для более точной оценки.
Поддерживаемые страны
США (IRS), Великобритания (HMRC), Германия (BMF), ЮАР (SARS), Канада (CRA), Австралия (ATO), Япония (NTA), Индия (IT Dept), Швейцария (ESTV — только федеральный), Нидерланды (Belastingdienst), Ирландия (Revenue), Бразилия (Receita Federal), Гонконг (IRD), Россия (ФНС), Болгария (НАП).
Что НЕ моделируется
Семейный статус подачи (совместная декларация), ставки на прирост капитала, региональный/штатный/кантональный налог, страховые взносы (NI, Social Security, Medicare, UIF) и безналоговые обёртки вроде TFSA/ISA/Roth НЕ моделируются. Для точной цифры используйте официальный калькулятор по ссылке вверху инструмента.
Как часто это обновляется
Раз в год, автоматически: GitHub Action открывает issue каждый апрель, напоминая мейнтейнерам сверить диапазоны и вычеты каждой страны с последним официальным источником. Дата „Проверено“ в инструменте показывает, когда сверка была последней.
Эффективная против предельной ставки
Предельная ставка — это процент налога на следующий заработанный рубль/доллар, ставка вашего верхнего диапазона. Эффективная ставка — общий налог, делённый на общий доход; всегда ниже, потому что большая часть дохода попадает в нижние диапазоны. Люди их путают; CalcWize показывает обе, чтобы вы могли корректно говорить о повышении: „я перешёл бы на 35% предельную“ не означает „я потерял бы 35% всего дохода“.
Моделирование повышения или новой работы
Сначала введите текущую зарплату как базу, затем поднимите её до суммы оффера. Изменение в „Доходе после налога“ — это то, что вы реально почувствуете, а изменение в предельной ставке скажет, сколько стоит каждый следующий рубль/доллар. Если сравниваете офферы из разных стран, переключите страну и валюту и сравните чистые суммы (учтите также различия в стоимости жизни, которые CalcWize не моделирует).
Частые ошибки
Несколько шаблонов, которых стоит избегать: (1) считать прирост капитала обычным доходом — большинство стран облагают его отдельными, часто более низкими ставками; (2) забывать про региональный/штатный/кантональный налог поверх федеральной цифры; (3) включать страховые взносы в оценку подоходного налога — они отдельны, обязательны и могут добавить 10–25% к эффективной нагрузке в зависимости от страны.
Чего не делает
- Окончательного налогового консультирования (только оценки — для подачи декларации обратитесь к квалифицированному налоговому специалисту)
- Налоговых режимов для самозанятых / коммерческих доходов
- Трансграничных / экспатских налоговых ситуаций
Последняя проверка: 2026-05