Estimator impozit pe venit — Tranșe fiscale pe țară
Alege țara ta și introdu venitul. CalcWize aplică cele mai recente tranșe de impozit pentru contribuabilul individual ale autorității oficiale (IRS, HMRC, SARS, Belastingdienst etc.) și arată impozitul datorat, venitul după impozit, cotele efectivă și marginală, plus o defalcare pe tranșe. Adaugă contribuții la pensie, beneficii salariale, venituri din chirii și impozitul deja reținut pentru o estimare mai apropiată de realitate.
Țări suportate
Statele Unite (IRS), Marea Britanie (HMRC), Germania (BMF), Africa de Sud (SARS), Canada (CRA), Australia (ATO), Japonia (NTA), India (IT Dept), Elveția (ESTV — doar federal), Olanda (Belastingdienst), Irlanda (Revenue), Brazilia (Receita Federal), Hong Kong (IRD), Rusia (ФНС), Bulgaria (НАП).
Ce NU este modelat
Statutul de declarant (căsătoriți/comun), cotele pentru câștigurile de capital, impozitul de stat/provincial/cantonal, contribuțiile sociale (NI, Social Security, Medicare, UIF) și conturile fără impozit gen TFSA/ISA/Roth NU sunt modelate. Pentru o cifră precisă folosește calculatorul oficial linkat în partea de sus a instrumentului.
Cât de des se actualizează
O dată pe an, automat — un GitHub Action deschide un issue în fiecare aprilie reamintind menținătorilor să verifice tranșele și deducerile fiecărei țări față de cea mai recentă sursă oficială. Data „Revizuit” din instrument îți spune când a fost verificat ultima dată.
Cota efectivă vs. marginală
Cota marginală e procentul de impozit pe următorul leu câștigat — cota tranșei tale de vârf. Cota efectivă e impozitul total împărțit la venitul total, mereu mai mică pentru că majoritatea venitului tău cade în tranșe inferioare. Lumea le confundă; CalcWize le arată pe ambele ca să poți discuta corect despre o mărire: „aș trece la o marginală de 35%” nu înseamnă „aș pierde 35% din tot venitul”.
Modelarea unei măriri sau a unei oferte noi
Pune mai întâi salariul actual ca să fixezi un reper, apoi urcă-l la cifra ofertei. Schimbarea în „Venit după impozit” e ce ai simți efectiv — iar schimbarea cotei marginale îți spune cât valorează fiecare leu suplimentar. Dacă compari oferte din țări diferite, schimbă țara și moneda și compară cifrele nete (ține cont și de diferențele de cost al vieții, pe care CalcWize nu le modelează).
Greșeli frecvente
Câteva tipare de evitat: (1) tratarea câștigurilor de capital ca venit obișnuit — majoritatea țărilor le impozitează la cote separate, deseori mai mici; (2) uitarea impozitelor de stat/provinciale/cantonale peste cifra federală arătată aici; (3) includerea contribuțiilor sociale în estimarea impozitului pe venit — sunt separate, obligatorii și pot adăuga 10–25% la sarcina ta efectivă, în funcție de unde locuiești.
Ce nu face
- Consultanță fiscală definitivă (doar estimări — vorbește cu un profesionist fiscal calificat pentru depunerea declarației)
- Regimuri fiscale pentru activități independente / venituri din afaceri
- Situații fiscale transfrontaliere / pentru expați
Ultima verificare: 2026-05