Penganggar cukai pendapatan — Kadar cukai mengikut negara
Pilih negara anda dan masukkan pendapatan. CalcWize menggunakan lapisan cukai pemfail tunggal terkini daripada pihak berkuasa rasmi (IRS, HMRC, SARS, Belastingdienst, dll.) dan menunjukkan cukai terhutang, pendapatan selepas cukai, kadar berkesan dan marginal, ditambah pecahan setiap lapisan. Tambah sumbangan persaraan, manfaat sampingan, pendapatan sewa, dan cukai yang sudah dipotong untuk anggaran yang lebih tepat.
Negara yang disokong
Amerika Syarikat (IRS), United Kingdom (HMRC), Jerman (BMF), Afrika Selatan (SARS), Kanada (CRA), Australia (ATO), Jepun (NTA), India (IT Dept), Switzerland (ESTV — persekutuan sahaja), Belanda (Belastingdienst), Ireland (Revenue), Brazil (Receita Federal), Hong Kong (IRD), Rusia (ФНС), Bulgaria (НАП).
Apa yang TIDAK dimodelkan
Status pemfailan (berkahwin/bersama), kadar keuntungan modal, cukai negeri/wilayah/kanton, cukai gaji (NI, Social Security, Medicare, UIF), dan pembungkus bebas cukai TFSA/ISA/Roth TIDAK dimodelkan. Untuk angka tepat, gunakan kalkulator rasmi yang dipautkan di bahagian atas alat.
Berapa kerap ini dikemas kini
Sekali setahun, secara automatik — sebuah GitHub Action membuka isu setiap April mengingatkan penyelenggara untuk mengesahkan lapisan dan rebat setiap negara terhadap sumber rasmi terkini. Tarikh "Disemak" pada alat memberitahu anda bila ia terakhir diperiksa.
Kadar berkesan berbanding marginal
Kadar marginal ialah peratusan cukai yang anda bayar pada dolar seterusnya yang diperoleh — kadar lapisan teratas anda. Kadar berkesan ialah jumlah cukai dibahagi dengan jumlah pendapatan, yang sentiasa lebih rendah kerana sebahagian besar pendapatan anda jatuh ke dalam lapisan lebih rendah. Orang sering mencampuradukkan keduanya; CalcWize menunjukkan kedua-duanya supaya anda boleh bercakap tentang kenaikan gaji dengan betul: "saya akan beralih ke kadar marginal 35%" tidak bermakna "saya akan kehilangan 35% daripada keseluruhan pendapatan saya".
Memodelkan kenaikan gaji atau pekerjaan baru
Pasukkan gaji semasa anda dahulu untuk menetapkan garis dasar, kemudian tingkatkan ke angka tawaran. Perubahan dalam "Pendapatan selepas cukai" ialah apa yang sebenarnya akan anda rasai — dan perubahan dalam kadar marginal memberitahu anda berapa nilai setiap dolar berikutnya. Jika anda membandingkan tawaran kerja di negara berbeza, tukar negara dan mata wang dan bandingkan angka selepas cukai (juga ambil kira perbezaan kos sara hidup, yang tidak dimodelkan CalcWize).
Kesilapan biasa
Beberapa corak yang patut dielakkan: (1) menganggap keuntungan modal sebagai pendapatan biasa — kebanyakan negara mengenakan cukai mereka pada kadar yang berasingan, sering lebih rendah; (2) terlupa cukai negeri / wilayah / kanton di atas angka persekutuan yang ditunjukkan di sini; (3) memasukkan sumbangan insurans sosial dalam anggaran cukai pendapatan — ia berasingan, mandatori, dan boleh menambah 10–25% kepada beban berkesan anda bergantung di mana anda berada.
Apa yang tidak dilakukan
- Nasihat cukai muktamad (anggaran sahaja — bercakap dengan profesional cukai berkelayakan untuk pemfailan)
- Rejim cukai bekerja sendiri / pendapatan perniagaan
- Situasi cukai merentas sempadan / ekspatriat
Disemak terakhir: 2026-05