소득세 추정기 — 국가별 세율 구간
국가를 선택하고 소득을 입력하세요. CalcWize는 공식 기관(IRS, HMRC, SARS, Belastingdienst 등)의 최신 단독 신고자용 세율 구간을 적용해 납부 세액, 세후 소득, 실효세율과 한계세율, 그리고 구간별 내역을 표시합니다. 은퇴 납입금, 부가급여, 임대 소득, 이미 원천징수된 세금을 더하면 더 정밀한 추정이 됩니다.
지원 국가
미국(IRS), 영국(HMRC), 독일(BMF), 남아프리카공화국(SARS), 캐나다(CRA), 호주(ATO), 일본(NTA), 인도(IT Dept), 스위스(ESTV — 연방만), 네덜란드(Belastingdienst), 아일랜드(Revenue), 브라질(Receita Federal), 홍콩(IRD), 러시아(ФНС), 불가리아(НАП).
모델링하지 않는 항목
신고 구분(부부 합산), 자본이득 세율, 주/도/주(州) 세금, 급여 관련 세금(NI, Social Security, Medicare, UIF), TFSA/ISA/Roth 같은 비과세 계좌는 모델링하지 않습니다. 정확한 수치가 필요하면 도구 상단에 링크된 공식 계산기를 사용하세요.
업데이트 주기
연 1회 자동으로 — GitHub Action이 매년 4월에 이슈를 열어 메인테이너에게 각국의 세율 구간과 환급액을 최신 공식 출처와 대조하도록 알립니다. 도구 내 ‘Reviewed’ 날짜는 마지막 확인일을 알려줍니다.
실효세율 vs. 한계세율
한계세율은 다음에 버는 1달러에 적용되는 세율 — 곧 본인이 속한 최상위 구간의 세율입니다. 실효세율은 총 세금을 총 소득으로 나눈 값으로, 소득의 대부분이 더 낮은 구간에 떨어지기 때문에 항상 낮습니다. 사람들은 둘을 혼동하므로 CalcWize는 둘 다 보여줍니다 — 그래야 임금 인상에 대해 정확히 말할 수 있습니다: ‘35% 한계세율로 진입한다’는 ‘전체 소득의 35%를 잃는다’가 아닙니다.
임금 인상 또는 이직 모델링
먼저 현재 급여를 입력해 베이스라인을 잡고, 제안 받은 금액으로 바꿔보세요. ‘세후 소득’의 변화가 실제로 체감하는 차이이며, 한계세율의 변화는 그 이후의 1달러가 얼마의 가치를 가지는지 알려줍니다. 다른 나라의 일자리를 비교한다면 국가와 통화를 바꿔 세후 수치를 비교하세요(CalcWize가 모델링하지 않는 생활비 차이도 함께 고려해야 합니다).
흔한 실수
피해야 할 몇 가지 패턴: (1) 자본이득을 일반 소득으로 처리 — 대부분의 국가는 별도의, 종종 더 낮은 세율로 과세합니다. (2) 여기 표시된 연방 세금 위에 얹히는 주/도/주(州) 세금을 잊는 것. (3) 사회보험 기여금을 소득세 추정에 포함하는 것 — 이들은 별개의 의무 항목이며, 위치에 따라 실효 부담을 10–25% 끌어올릴 수 있습니다.
하지 않는 것
- 확정적인 세무 자문(추정만 합니다 — 신고는 자격 있는 세무 전문가와 상담하세요)
- 자영업 / 사업소득 세제
- 국경 간 / 주재원 세무 상황
최종 검토: 2026-05