所得税見積もり — 国別税率階層
国を選び、所得を入力してください。CalcWize は公的機関（IRS、HMRC、SARS、Belastingdienst など）の最新の独身者向け税率階段を適用し、税額、税引後所得、実効税率と限界税率、そして階段ごとの内訳を表示します。退職拠出、福利厚生、家賃収入、源泉徴収済みの税額を加えれば、より精度の高い見積もりになります。
対応国
アメリカ（IRS）、イギリス（HMRC）、ドイツ（BMF）、南アフリカ（SARS）、カナダ（CRA）、オーストラリア（ATO）、日本（NTA）、インド（IT 部門）、スイス（ESTV — 連邦のみ）、オランダ（Belastingdienst）、アイルランド（Revenue）、ブラジル（Receita Federal）、香港（IRD）、ロシア（ФНС）、ブルガリア（НАП）。
モデル化されていないもの
申告区分（既婚／合算）、キャピタルゲイン税率、州・州・州税、給与関連税（NI、Social Security、Medicare、UIF）、TFSA／ISA／Roth などの非課税口座はモデル化されていません。正確な数字が必要な場合は、ツール上部にリンクされた公式計算機をご利用ください。
更新頻度
年に 1 回、自動的に — GitHub Action が毎年 4 月にイシューを開き、メンテナーに各国の税率階段と税額控除を最新の公式情報源と照合するよう促します。ツール内の「Reviewed」日付は最終確認日を示します。
実効税率と限界税率
限界税率は、次に稼ぐ 1 ドルにかかる税率 — 最上位の税率階段の率です。実効税率は総税額を総所得で割ったもので、所得の大部分は低い階段に入るため常に低くなります。両者を混同する人が多いので、CalcWize は両方を表示します。「限界税率が 35% になる」イコール「全所得の 35% を失う」ではないことを、正しく語れるように。
昇給や転職のモデリング
まず現在の給与を入力してベースラインを作り、それからオファー額に上書きします。「税引後所得」の変化が実際に体感する差で、限界税率の変化はその後の 1 ドルの価値を教えてくれます。異なる国の求人を比較する場合は、国と通貨を切り替えて税引後の数字を比べてください（CalcWize がモデル化していない生活費の差にも注意してください）。
よくある誤解
避けたいパターンがいくつかあります:(1) キャピタルゲインを通常所得として扱うこと — ほとんどの国では別建ての、しばしば低い税率が適用されます。(2) ここで表示される連邦税の上に乗る州・州・州税を忘れること。(3) 社会保険料を所得税の見積もりに含めること — これらは別物で、強制で、場所によっては実効負担を 10〜25% 押し上げます。
できないこと
- 確定的な税務アドバイス（あくまで見積もりです — 申告は資格ある税理士に相談してください）
- 自営業／事業所得の税制
- 国境をまたぐ／駐在員の税務
最終確認: 2026-05