Estimator pajak penghasilan — Tarif pajak per negara
Pilih negara Anda dan masukkan pendapatan. CalcWize menerapkan lapisan pajak terbaru untuk pelapor tunggal dari otoritas resmi (IRS, HMRC, SARS, Belastingdienst, dll.) dan menampilkan pajak terutang, pendapatan setelah pajak, tarif efektif dan marjinal, ditambah rincian per lapisan. Tambahkan kontribusi pensiun, tunjangan, pendapatan sewa, dan pajak yang sudah dipotong untuk perkiraan lebih akurat.
Negara yang didukung
Amerika Serikat (IRS), Inggris (HMRC), Jerman (BMF), Afrika Selatan (SARS), Kanada (CRA), Australia (ATO), Jepang (NTA), India (IT Dept), Swiss (ESTV — federal saja), Belanda (Belastingdienst), Irlandia (Revenue), Brasil (Receita Federal), Hong Kong (IRD), Rusia (ФНС), Bulgaria (НАП).
Apa yang TIDAK dimodelkan
Status pelaporan (kawin/gabungan), tarif capital gains, pajak negara bagian/provinsi/kanton, pajak penggajian (NI, Social Security, Medicare, UIF), dan wadah bebas pajak TFSA/ISA/Roth TIDAK dimodelkan. Untuk angka presisi, gunakan kalkulator resmi yang ditautkan di bagian atas alat.
Seberapa sering ini diperbarui
Setahun sekali, otomatis — sebuah GitHub Action membuka isu setiap April yang mengingatkan pengelola untuk memverifikasi lapisan dan rebate setiap negara terhadap sumber resmi terbaru. Tanggal "Ditinjau" pada alat memberi tahu Anda kapan terakhir kali diperiksa.
Tarif efektif vs. marjinal
Tarif marjinal adalah persentase pajak yang Anda bayar atas dolar berikutnya yang Anda peroleh — tarif lapisan teratas Anda. Tarif efektif adalah total pajak dibagi total pendapatan, yang selalu lebih rendah karena sebagian besar pendapatan Anda jatuh di lapisan lebih rendah. Orang sering menyamakan keduanya; CalcWize menampilkan keduanya agar Anda bisa berbicara tentang kenaikan gaji dengan benar: "saya akan masuk ke tarif marjinal 35%" tidak berarti "saya akan kehilangan 35% dari seluruh pendapatan saya".
Memodelkan kenaikan gaji atau pekerjaan baru
Masukkan gaji Anda saat ini terlebih dahulu untuk menetapkan baseline, lalu naikkan ke angka penawaran. Perubahan pada "Pendapatan setelah pajak" adalah yang sebenarnya akan Anda rasakan — dan perubahan tarif marjinal memberi tahu seberapa berharga setiap dolar berikutnya. Jika Anda membandingkan tawaran kerja di negara berbeda, ganti negara dan mata uang lalu bandingkan angka setelah pajak (juga perhitungkan perbedaan biaya hidup, yang tidak dimodelkan CalcWize).
Kesalahan umum
Beberapa pola yang patut dihindari: (1) memperlakukan capital gains sebagai pendapatan biasa — sebagian besar negara mengenakan pajak terpisah, sering lebih rendah; (2) lupa pajak negara bagian / provinsi / kanton di atas angka federal yang ditampilkan di sini; (3) memasukkan kontribusi jaminan sosial dalam estimasi pajak penghasilan — itu terpisah, wajib, dan dapat menambah 10–25% beban efektif tergantung di mana Anda berada.
Yang tidak dilakukan
- Saran pajak definitif (hanya estimasi — bicara dengan profesional pajak yang berkualifikasi untuk pelaporan)
- Rezim pajak wirausaha / pendapatan bisnis
- Situasi pajak lintas-negara / ekspatriat
Terakhir ditinjau: 2026-05